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岁末年终,小心掉进这些金融陷阱

2018-01-09 11:02:53 来源: 长沙晚报

  岁末年终,小心掉进这些金融陷阱

  盘点2017年非法集资类型金融诈骗案,助你擦亮双眼识骗局

  漫画/余宁山

  漫画/余宁山

  临近春节,逐渐膨胀的不止是钱包,还有不法分子的诈骗欲望。就在2017年的最后一周,钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪,于2017年12月26日向南京市公安机关投案自首,从而引爆年度最大非法集资案——据钱宝网数据,涉及金额或许不下500亿元。

  前有e租宝、泛亚,这又出现了钱宝网。一边是屡屡爆雷的非法集资平台,一边是前仆后继的狂热参与人。究竟这些非法集资陷阱有何魔力?它们被披上了什么样的马甲?如何才能识破?长沙打非办近日盘点了2017年集资类金融诈骗案件,曝光那些吃人不吐骨头的骗局。

  消费返利 高额回报实为网络传销

  消费返利是去年曝光率极高的一种骗局。这种陷阱身披合法外衣,但其坑人的消费模式防不胜防。例如已经案发的“人人公益”全返型消费平台。该平台宣称,消费者在小超市、洗车行等地方消费100元,成为“人人公益”平台的“加盟商”,平台就可返消费者99元,剩下的1元钱由平台拿去做公益。

  警方通过调查发现,“人人公益”的运作模式其实是一种新型的传销,与传统传销有所区别的是,犯罪行为在网上进行,并且没有实物交易。其模式是用吸收后面会员的资金来掩盖前面的投入。以这种模式运营,无论如何都没有办法让所有投资者如约获得全部返利,一旦后续没有人投资,平台也就没钱给前面的人返利。而刷单,则成为“人人公益”平台获取资金的一条重要渠道。

  新潮骗局 以国际范忽悠吸粉

  比特币如过山车一般的身价,让许多投资者深感刺激,仿佛自己与首富之间只隔了一枚虚拟货币。

  去年9月8日,湖南株洲县人民法院宣判了一起涉案金额达16亿余元的特大“维卡币”网络传销案。根据调查,“维卡币”组织的经营实质是以投资虚拟货币为名,要求参加者缴纳一定费用获得加入资格,并按照一定顺序组成层级,以直接或间接发展人员数量作为计酬和返利依据,将上述计酬和返利以分期支付方式进行发放,以高额返利为诱饵,引诱参加者继续发展他人参加而骗取财物。

  除了“维卡币”,被公开曝光的虚假货币还有Discovery 摸金派π、克拉币、DGC共享币、百川币、麦格币、恒星币等等。

  慧眼识骗 超高回报往往都是浮云

  投资陷阱频出,如何慧眼识骗?首先应该警惕的就是惊人的投资回报。投资陷阱给出的诱饵,往往会高于法律规定的收益率。而那些动辄高到50%甚至100%的利息,是再明显不过的诈骗标志。

  其次是诱人的拉新回报。这种套路是庞氏骗局的特征。就像传销要拿高提成一样,所有的庞氏骗局要维持下去,都需要上线不断地拉新人进来。所以如果某项理财需要你不断地拉亲戚朋友一起来“发财”,市民们就要提高警惕了,因为你所获得的高额提成,都是来自于你推荐的这些亲戚朋友。

  此外,庞氏骗局的另一大特征就是退出十分困难,有的会收取高达20%的手续费,有的则会设置各种各样的障碍条件,有的会随意地更改提现的规则。

  2017年8月24日,国务院法制办公室发布《处置非法集资条例(征求意见稿)》。征求意见稿明确说明,非法集资参与人应当自行承担因参与非法集资受到的损失。

  所以一旦落入陷阱,集资参与者应通过法律渠道来反映情况、提供证据、表达诉求。警方提醒,发现被骗后的第一件事就是报案,到户籍所在地公安机关报案,或直接拨打110报警求助,登记留存个人身份信息、联系电话和相关投资数额证据等。只有证据充分确凿,才有可能在法律的框架下得到公平的处理,才有可能最大限度减少经济上的损失。(记者 陈登辉)

 

[责任编辑:史培培]
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